Renseignements personnels :

Nom du client : _____________________________

Date de naissance : ________________

Sexe : M / F

Âge de retraite : _____

Santé : Excellente / Bonne / Moyenne / Mauvaise

Revenu annuel : Emploi ________________ $ Autre : _______________ $

Actif :

REER : ________________ $ Régimes immobilisés : _________________ $

Non enregistré : ________________ $ Non investissable ___________ $

CELI : ________________ $

Revenu de retraite :
La valeur par défaut est le maximum admissible; remplir seulement si le montant est inférieur : RPC : _________ $ SV : __________ $

Autre revenu de retraite _____________ $ Autre revenu ____________ $

Besoins en matière de revenu de retraite (net) :

Âge de début _____
% de revenu _____ OU Montant annuel fixe ___________ $ (de l’âge de retraite à l’âge de la projection)

Aimeriez-vous planifier vos différents besoins en matière de revenu en fonction des différentes périodes de votre retraite? Par exemple, voulez-vous dépenser davantage au cours des périodes 1 et 2, et moins ensuite, à une période où vous préférerez limiter vos déplacements. Dans ce cas, vous pouvez illustrer jusqu’à 3 périodes supplémentaires jusqu’à l’âge de la projection :

Hypothèses clés :

Veuillez les confirmer auprès de votre client et noter tout rajustement :
Taux d’inflation : 2,5 % par défaut OU ____%
Projection jusqu’à l’âge de 100 ans (par défaut) OU ____ ans

Cotisations annuelles au REER : ___________ $ Cotisations forfaitaires au REER ___________ $

Taux de rendement pendant la phase d’accumulation :
REER : 6,5 % par défaut OU ____%
Non enregistré : 7,5 % par défaut OU ____%
CELI : 7,5 % par défaut OU ____%

Taux de rendement pendant la phase de retraite :
REER 5,0 % par défaut OU ____%
Non enregistré : 5,0 % par défaut OU ____%
CELI : 7,5 % par défaut OU ____%

Taux d’imposition marginal :

Accumulation _____%
Retraite _____%

Calcul de la rente :

Aidez le client à déterminer quelles seront ses dépenses mensuelles de base à la retraite. Vous pourrez ainsi proposer une rente à votre client comme solution. L’exposé vous indiquera la prime requise.

Réservé aux conseillers :

Date courante : _____________

Les renseignements recueillis vous permettront d’utiliser les cinq calculateurs suivants :

1. La projection financière
2. Investir sur les marchés à la retraite
3. L’impact des RFG sur la retraite
4. Couvrir les dépenses de base avec les rentes
5. Fractionnement du revenu de pension

Pour exécuter les scénarios, veuillez accéder au site Web de la Standard Life, www.outilspourlaretraite.com. Vous y trouverez également 2 sous-outils qui vous permettront d’illustrer en seulement quelques minutes la performance de différents portefeuilles/indices et l’impact des RFG.

À noter :

• Un guide d’utilisateur détaillé est également disponible dans ce site. Il vous aidera à entrer les données et à répondre aux principales questions.
• Ces renseignements complètent les exigences en matière de conformité auxquelles vous avez peut-être déjà répondu dans le cadre la liste de vérification Bien connaître son client.